{"id":9331,"date":"2024-01-05T00:00:00","date_gmt":"2024-01-04T23:00:00","guid":{"rendered":"https:\/\/www.cabinet-magar.fr\/actualites\/investissements-financiers-des-questions-trop-intrusives-des-professionnels\/"},"modified":"2024-01-05T00:00:00","modified_gmt":"2024-01-04T23:00:00","slug":"investissements-financiers-des-questions-trop-intrusives-des-professionnels","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.cabinet-magar.fr\/de\/actualites\/investissements-financiers-des-questions-trop-intrusives-des-professionnels\/","title":{"rendered":"Investissements financiers : des questions trop intrusives des professionnels ?"},"content":{"rendered":"

Les investisseurs ayant pris l\u2019habitude de placer leurs capitaux sur les march\u00e9s financiers le savent : depuis plusieurs ann\u00e9es, les interm\u00e9diaires financiers sont amen\u00e9s \u00e0 poser beaucoup de questions \u00e0 leurs clients avant de leur proposer leurs services. Illustration autour d\u2019un cas v\u00e9cu\u2026<\/p>\n

Est-il possible de ne pas r\u00e9pondre aux questions de son interm\u00e9diaire financier ?<\/h2>\n

L\u2019autorit\u00e9 des march\u00e9s financiers (AMF) a pour r\u00f4le de surveiller les pratiques des acteurs du secteur financier en France, ainsi que de veiller au bon respect des droits des investisseurs fran\u00e7ais.<\/p>\n

\u00c0 ce titre, elle nomme un m\u00e9diateur habilit\u00e9 \u00e0 arbitrer les d\u00e9saccords entre les professionnels du secteur et leurs clients.<\/p>\n

C\u2019est dans cette optique qu\u2019un investisseur va saisir le m\u00e9diateur afin de lui exposer les difficult\u00e9s qu\u2019il rencontre avec son interm\u00e9diaire financier.<\/p>\n

En effet, apr\u00e8s avoir re\u00e7u de la part de son interm\u00e9diaire un questionnaire \u00ab d\u2019\u00e9valuation client \u00bb, l\u2019investisseur a fait part de son refus de r\u00e9pondre \u00e0 ce document. \u00c0 la suite de quoi son acc\u00e8s aux services a \u00e9t\u00e9 coup\u00e9.<\/p>\n

Pourtant, il rappelle qu\u2019un client a le droit de refuser de r\u00e9pondre \u00e0 ces questionnaires qui sont fait pour que les professionnels puissent mieux appr\u00e9hender le profil de leurs clients et ainsi, leur prodiguer des conseils ad\u00e9quats. Et puisqu\u2019il ne veut pas recevoir de conseils, il devrait pouvoir ne pas r\u00e9pondre aux questions.<\/p>\n

L\u2019interm\u00e9diaire est d\u2019accord sur ce point. N\u00e9anmoins, il signale que l\u2019\u00e9tablissement d\u2019un profil investisseur n\u2019\u00e9tait pas le seul objectif de ce questionnaire : le document servait \u00e9galement \u00e0 satisfaire les obligations de l\u2019\u00e9tablissement en mati\u00e8re de v\u00e9rification d\u2019identit\u00e9 de ses clients, conform\u00e9ment aux r\u00e8gles relatives \u00e0 la lutte contre le blanchiment d\u2019argent et le financement du terrorisme.<\/p>\n

Dans ces conditions, le m\u00e9diateur reconnait que l\u2019interm\u00e9diaire a eu raison de suspendre les acc\u00e8s de son client, la r\u00e9ponse \u00e0 ce type de questions \u00e9tant obligatoire pour b\u00e9n\u00e9ficier de services financiers.<\/p>\n

Il faut par cons\u00e9quent, que les investisseurs v\u00e9rifient bien l\u2019objectif poursuivi par un questionnaire avant d\u2019en refuser sa compl\u00e9tion. Bien que les questions puissent paraitre intrusives, elles n\u2019en restent pas moins li\u00e9es \u00e0 une r\u00e9glementation qui ne laisse pas de place au choix.<\/p>\n

Sources : <\/p>\n